当地球不再“平坦”，我们该如何保护资产，让财富更好传承？| Noah Sees
时代的潮水正往何处流，掌握财富愈多者往往感知愈敏锐。根据国际知名机构Henley & Partners的统计和预测，2022年将会有2800名富翁会把财富从全球各地迁至新加坡，与2019年相比增加了87%。
根据亚洲环球私人银行－新加坡银行与德勤私人客户服务联合编制的《在新加坡设立单一家族办公室赋能家族理财规划》报告显示，越来越多的亚洲企业家、富豪和富裕家族正寻求通过家族办公室完成继任计划和财富传承。
全球私人银行与财富管理行业顶级杂志Wealth Briefing Asia一篇文章报道，新加坡境内的家族办公室数量去年已达400家，较此前一年涨了一倍。目前，新加坡已成为全球富豪身份规划、保障规划以及财富规划的青睐之地。
作为独立主权国家，新加坡和世界大多主流国家都有自由贸易协定，人口结构上华人占主流，这也使得很多高净值华人钟意在新加坡布局财富，规划未来。
为什么会是新加坡？
9月14日，诺亚国际在新加坡莱佛士酒店举办的“布局新未来·财富私享会”上，诺亚控股联合创始人、董事局主席兼CEO汪静波，诺亚控股CFO潘青，诺亚国际CEO陈劲，诺亚国际首席市场官刘彦，诺亚国际新加坡负责人苗荟，歌斐美国地产合伙人陈天松和歌斐美国管理合伙人黄倩等，深度剖析了全球宏观经济形势及未来趋势，并就新加坡的时代机遇和资产配置策略进行了精彩解析。诺亚国际首席市场官刘彦先生作为私享会主持人，通过落地新加坡见闻及对全球财富流动感知，阐述了本次财富私享会的目的，希望通过智慧且专业的分享，帮助客户挖掘“新”机遇，布局“新”未来。
诺亚国际CEO陈劲指出，在地球不再“平坦”（即逆全球化）的当下，诺亚将用三个“新”来布局新未来，而此次私享会选在新加坡，也暗合了“新”的主旨。
诺亚国际新加坡负责人苗荟进一步指出，新加坡是符合全球财富管理机构标准的五个地区之一，世界各地的高净值人群都在新加坡加速布局他们的财富版图。苗荟还强调了相比其他的投资形式，家族办公室在抵御“富不过三代”魔咒方面的显著作用，能让家族财富得到世纪传承。
而来自歌斐美国的地产合伙人陈天松和管理合伙人黄倩分别剖析了美国的地产投资以及科技股投资：陈天松阐述了美国南部阳光地区出租公寓的广阔前景，并表示德州和佛州未来可能分别成为美国科技和金融的副中心；黄倩认为每一次经济的低谷都会伴随着新兴科技企业的崛起，目前歌斐最看好六大方向……
最后的对话环节，诺亚控股联合创始人、董事局主席兼CEO汪静波和诺亚控股CFO潘青也诚挚分享了对新加坡这座花园城市的感受以及诺亚未来在新加坡的展望与规划。
以下是财富私享会中的精彩观点，分享给大家——
封控之后我开始以重新创业的心态不停拜访资管企业
当前的投资需要在安全的前提下找到新的出发点
改革开放40年，中国人的财富增长很快，但我们需要反思是否得到的比付出的多，在企业层面，可能无意识地成功比有意识的失败还要可怕。当前我们需要思考为什么过去能够成功，现在该如何延续，我感觉到当前大家的投资理财的观念发生了翻天覆地的变化。
疫情之后我强迫自己每周都要去拜访几家投资公司，以重新创业的心态，观察行业，看看大家面对目前的风险都在作何应对。
当前大家对于投资都比较保守，希望留住第一桶金；但同时也比较迷茫，当前的市场环境也比较扑朔迷离，越是这样反而越需要耐心，先搭好架构，做好规划，在确保安全的前提下找到新的出发点。
——汪静波 | 诺亚控股联合创始人，董事局主席兼CEO
财富管理正面临“被动全球化”
立足为客户提供可以适应不同市场环境的产品与服务是关键
在全球经济周期的牵引下，众多投资者开始偏向于保守，诺亚客户的财富管理也在“被动全球化”。
诺亚国际的战略布局在立足当下的同时，亦着眼长远，满足客户当下所需，亦会满足客户未来所需，希望通过完善的投资策略和产品组合，保护客户财富，助力客户财富持续增长，让客户资产可以代代相传，用专业成就关爱之心。诺亚始终秉持的责任，是为客户提供可以适应不同市场环境的产品与服务，在全球化财富管理的浪潮中，诺亚国际将会不断拓展服务区域和产品类型，为客户全球化财富管理保驾护航。
——潘青 | 诺亚控股CFO
“平坦”的地球不再
诺亚用三个“新”布局新未来
过去两年时间，整个世界发生了非常大的变化。我记得十几年前，有一本畅销书叫做《世界是平的》（介绍21世纪初的全球化浪潮），但是这两年我们切身感觉到那个平坦的世界正逐渐离我们远去，国内反复的疫情和俄乌之间的战争使得当前局势的不确定性淋漓尽致得展现出来。
诺亚作为一家以私募股权见长的头部资管机构，在过去十几年间，直接投资超过230个子基金，覆盖超过7000家底层公司，直接投资的独角兽公司达到179家，所投公司中有426家成功上市，同时也为客户带来了丰厚的回报。
在多重周期共振之下，全球化财富管理已是大势所趋。对诺亚国际而言，客户在哪里，诺亚国际就会在哪里。展望未来十年，我们将围绕着三个“新”来布局——
1、第一是建立本地化的财富管理机构，坚持以客户为中心，为客户提供新的本地化服务，同时为海外客户扩充更丰富的服务内容；
2、第二是新的产品，包括诺亚海外的PEVC项目；
3、最后是新的数字化平台——诺亚方舟达富APP，希望借此整合所有的内容和产品，为客户提供一站式的服务。
——陈劲 | 诺亚国际CEO
中国高净值人群的财富亟待传承
家族办公室是打破“富不过三代”魔咒的利器
要成为全球财富管理中心，需要满足以下几个条件——1、政治、经济、法律稳定；
2、必须是被认可的经济实质地区，即非免税地区；
3、靠近核心的商业利益地区；
4、政府透明度达到全球标准；
5、有发达的金融服务行业；
6、人才充沛。
全球范围能满足上述条件的地方只有五个，新加坡就是其中之一（另外还有美国、英国、瑞士和中国香港），而且随着过去几年的地缘政治和全球经济形势的变化，使得新加坡在这几个方面更为突出。
因此我们看到这些年，包括桥水达利欧、日月光董事长、戴森公司创始人在内的世界各地的知名人士都来到新加坡。
新加坡的财富管理行业，以极具优势的地理位置和高效运营的系统，打造出一个全球财富的安全港湾。
从2017年至2019年，新加坡的家族办公室数量增长了5倍，2022年前四个月就有100个家族办公室获批。
家族办公室是一个管理私人或者家族财富的平台，与信托相比，优势在于家族成员的参与，可以把整个家族拧成一股绳。
所谓“富不过三代”主要是源于家族成员的纷争，后代的分裂，而家族办公室的存在就是为了防止这种情况发生，赋予每个家族成员相应的权利和义务，实现家族财富的百年传承。
中国高净值人群的财富亟待进行代际传承，数据显示，预计有15万亿美金的规模，将在2030年之前传给下一代，此前国内的第一代企业家一直在创业，没有时间去思考财富的传承，现在是思考这个问题的好时机。
——苗荟 | 诺亚国际新加坡负责人
出租公寓是美国的主流刚需
未来德州和佛州可能分别成为美国的科技和金融副中心
对房地产进行细分领域投资，会让你获得更相对更好的回报，更长久的发展，美国商业地产主要细分为出租公寓、工业及物流仓储、办公楼三大块。2007年以前，办公楼占到美国地产投资的半壁江山，而到2019年疫情之前，出租公寓超过办公楼，而2021年出租公寓占比达到42%，工业物流也超过办公楼的份额，这是一个大趋势。
租赁是美国人的主要居住形式，出租公寓是美国的主流刚需，美国也是全球最大的房屋租赁市场，出租公寓的趋势也取决于人口的迁徙，美国人口流动的趋势是从寒冷地区到南部温暖地区、从税收高的地区到税收低的地区。
从1960年代以来，无论经济情况如何，美国出租公寓的出租率都维持在90%以上，是抗通胀、抗跌、穿越周期的优质资产。
后疫情时代对美国人的迁徙带来了深远的影响，远程办公和线上购物成为不可逆的趋势。
未来德州可能会成为美国科技企业的副中心，“硅谷第二”；佛州则变成美国的金融副中心，“南华尔街”。
线上购物相当于是把商品从商场转移到仓储设施之中，所以过去五到十年，很多美国头部投资机构鲜少投资新的商场，而是大规模投资仓储物流，同时，仓储租金的增长维持在两位数，而商场大规模倒闭。
——陈天松 | 歌斐美国地产管理人
每一次市场低点都会催生出一批头部科技公司
危机中蕴藏着巨大的投资机会——我们目前最关注这六个方向
歌斐硅谷累计直接投资了数十个项目，其中有多家公司成功IPO，并实现了令投资人满意的回报。在今年市场波动、地缘政治风险加剧、通货膨胀严重的背景下，我们依然在今年5月找到机会，继续为投资人带来可喜的回报机会。
美国科技股投资是我们全球资产配置中非常看重的一块，因为从长周期来看，每当全球经济处于低谷的时期，都会有新兴科技拉动，将经济带回增长周期。
每一次市场低点都会催生出一批美国头部科技公司，比如Space X诞生于2002年互联网泡沫之后；Airbnb、Uber则诞生在2008年次贷危机之后……所以每一次危机都会伴随着巨大的投资机会。科技风险投资需要在每一个技术周期提前布局，抓住发展趋势。大多数行业定义级别的优秀公司都是在市场低谷时期创立，并经历多次市场震荡中持续发展。美国优秀的风险投资基金都是不懈地专注聚焦能带领下一代经济增长引擎的科技趋势，并在合理估值区间去抓住潜在超级赢家。
当前歌斐硅谷最关注六大科技领域：元宇宙、云安全、金融科技、数据医疗、智能制造（自动驾驶）以及加密货币（Web 3.0）。
——黄倩 | 歌斐美国管理合伙人
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